7 planilhas grátis para controlar seu fluxo de caixa

Olá, leitores!

Os negócios não são nada sem organização. Além de um plano de negócios, saber o quanto de dinheiro que entra e que sai é de extrema importância para que os empresários possam traçar metas e novos objetivos.

No entanto, toda a movimentação financeira acontece em prazos diferentes, o que dificulta o controle. Além disso, a rotina diária, as milhares de tarefas e a consequente falta de tempo, também fazem com que esse planejamento seja mais difícil.

Dessa forma, para ajudar a controlar o setor financeiro sem maiores dores de cabeça, o ideal é que o empresário invista em ferramenta básicas para o fluxo de caixa. As planilhas podem ser grandes aliadas, sejam elas desenvolvidas pelo empreendedor ou baixadas na internet. Para ajudar, selecionamos abaixo sete modelos de ferramentas:

1. Fluxo de caixa mensal. O documento permite a visualização das contas a pagar, bem como das datas-chave do mês;

2. Fluxo de caixa diário. Ao separar por dia, como uma agenda, é possível verificar as informações financeiras mais importantes e que devem ser tratadas com prioridade naquele dia;

3. Controle financeiro completo. Para garantir um melhor gerenciamento e uma visão maior sobre as finanças do seu negócio, o controle completo inclui não apenas as contas, mas também os seus investimentos, despesas com materiais administrativos, marketing, internet, entre outros. Além disso, traz as notas fiscais, controle de compra e de estoque;

4. Fluxo de caixa do Sebrae. De fácil entendimento, traz elementos para que os controles financeiros das empresas fiquem bem organizados;

5. Planilha de controle. Com essa planilha, além de organizar o fluxo financeiro, é possível ainda marcar quais recebimentos já foram realizados, quais boletos já chegaram – e quais já foram pagos -, bem como o saldo diário do caixa;

6. Fluxo de caixa simplificado. A planilha traz dados de todo o ano, mas permite a visualização apenas dos meses desejados, facilitando a organização diária e, claro, o planejamento futuro;

7. Controle de operações. Voltada aos pequenos empreendedores, a planilha para controle de operações traz dados básicos para facilitar sua operação. É possível registrar as datas de entrada e saída de dinheiro e escolher os tipos de lançamento.

Os exemplos citados acima podem ser de grande valia para os empreendedores, principalmente para quem ainda utiliza cadernos antigos ou para quem está começando o seu negócio. Quem preferir, em vez de baixar, pode começar do zero, seguindo as seguintes dicas:

• Determine um período para o seu fluxo de caixa. Pode ser mensal, semanal, quinzenal, anual ou diário;
• Defina uma maneira de identificar receitas e despesas. Aposte em cores ou sinais para que você identifique rapidamente o que é receita e o que é despesa;
• Identifique quais são as movimentações financeiras periódicas. Separe as receitas e despesas que são fixas, como contas de luz, de água, salário dos colaboradores, entre outros. Dessa forma, você consegue entender que, todo mês, você terá que lidar com aquelas contas;
• Separe as contas a receber. Se você vender algo com pagamento a prazo, lance o valor das parcelas nas contas a receber para os próximos meses;
• Crie centros de custos para agrupar suas despesas. Se você atende clientes, coloque o nome do projeto como centro de custo ou o nome da empresa; para despesas internas, inclua os departamentos da sua empresa como centros de custo. Dessa forma, você saberá onde você está investindo seu dinheiro.

Até a próxima!